2026年1月期末考试投资银行理论与实务（金融学专升本）-202540010-2025

总分100分

 交卷

单选题

1、《格拉斯-斯蒂格尔法案》的核心内容是？（2 分）

A．强化金融衍生品监管

B．规范证券交易佣金

C．分离商业银行与投资银行业务

D．禁止内幕交易

2、“黑天鹅事件”对投资银行的影响主要体现在？（2 分）

A．监管政策调整

B．常规收益波动

C．极端风险暴露

D．客户数量增加

3、下列哪项属于“表外业务”？（2 分）

A．存款业务

B．证券承销

C．金融衍生品交易

D．贷款业务

4、“尽职调查”在并购交易中的主要目的是？（2 分）

A．缩短交易时间

B．规避税务责任

C．评估目标公司风险

D．提高交易价格

5、“有效市场假说”的弱式有效市场认为？（2 分）

A．历史信息已被充分反映

B．技术分析有效

C．所有信息均无法预测价格

D．内幕信息可获取超额收益

6、私募股权基金（PE）的退出方式不包括？（2 分）

A．破产清算

B．二级市场抛售

C．IPO

D．战略出售

7、巴塞尔协议主要监管的对象是？（2 分）

A．投资银行

B．对冲基金

C．商业银行

D．保险公司

8、“资本充足率”的计算公式是？（2 分）

A．资本总额/风险加权资产

B．流动资产/流动负债

C．负债总额/股东权益

D．净利润/总资产

9、投资银行的核心业务不包括以下哪项？（2 分）

A．资产管理

B．证券承销

C．零售银行

D．并购顾问

10、“做市商”在证券交易中的主要功能是？（2 分）

A．降低交易成本

B．操纵价格

C．规避监管

D．提供流动性

11、“独角兽企业”通常指估值超过多少的初创公司？（2 分）

A．10亿美元

B．100亿美元

C．1亿美元

D．5亿美元

12、“夹层融资”在资本结构中的位置是？（2 分）

A．介于股权与债权之间

B．无风险投资

C．次级债务

D．优先级债务

13、“反向收购”的典型应用场景是？（2 分）

A．资产剥离

B．上市公司私有化

C．非上市公司借壳上市

D．跨国并购

14、“毒丸计划”主要用于防范？（2 分）

A．财务造假

B．敌意收购

C．汇率风险

D．市场波动

15、资产证券化（ABS）的基础资产通常不包括？（2 分）

A．汽车贷款

B．住房抵押贷款

C．企业应收账款

D．股票期权

16、下列哪项是“对赌协议”的常见条款？（2 分）

A．股权稀释

B．业绩补偿

C．利率调整

D．债务豁免

17、首次公开募股（IPO）中，主承销商的主要职责是？（2 分）

A．确定发行价格

B．审计财务报表

C．提供法律意见

D．设计公司商标

18、下列哪项属于杠杆收购（LBO）的典型特征？（2 分）

A．政府担保

B．短期退出

C．高负债融资

D．低风险投资

19、“财务顾问”在并购交易中的核心职责是？（2 分）

A．审计财务报表

B．提供法律意见

C．执行市场推广

D．设计交易结构

20、“绿鞋期权”在IPO中的作用是？（2 分）

A．降低承销风险

B．增加发行规模

C．延长发行期限

D．稳定股价

多选题

21、下列哪些是“表外业务”？（2 分）

A．贷款承诺

B．存款业务

C．备用信用证

D．金融衍生品

22、并购交易的协同效应类型包括？（2 分）

A．经营协同

B．市场协同

C．管理协同

D．财务协同

23、下列哪些属于金融衍生品？（2 分）

A．期权

B．期货

C．股票

D．互换合约

24、杠杆收购（LBO）的融资来源包括？（2 分）

A．银行借款

B．私募股权基金

C．高收益债券

D．政府补贴

25、下列哪些是IPO的参与方？（2 分）

A．审计机构

B．承销商

C．保荐人

D．证券交易所

26、“有效市场假说”的三种形式是？（2 分）

A．强式有效

B．半强式有效

C．完全无效

D．弱式有效

27、投资银行的核心业务包括？（2 分）

A．并购顾问

B．证券承销

C．资产管理

D．零售存款

28、资产证券化（ABS）的主要风险包括？（2 分）

A．信用风险

B．提前还款风险

C．利率风险

D．操作风险

29、私募股权基金的退出方式包括？（2 分）

A．管理层回购

B．战略出售

C．IPO

D．破产清算

30、巴塞尔协议III的核心要求包括？（2 分）

A．提高资本充足率

B．降低杠杆率

C．引入流动性覆盖率

D．取消风险加权资产

判断题

31、（ ）我国对证券公司实行分类管理，分为综合类证券公司和经纪类证券公司，经纪类证券公司可以不在其公司名称中标明经纪字样。（2 分）

正确

错误

32、“表外业务”不计入企业资产负债表。（2 分）

正确

错误

33、巴塞尔协议III要求银行提高资本充足率。（2 分）

正确

错误

34、投资银行的主要收入来源是利息差。（2 分）

正确

错误

35、资产证券化（ABS）可以完全消除基础资产的风险。（2 分）

正确

错误

36、“绿鞋期权”允许承销商超额配售股票。（2 分）

正确

错误

37、“资本充足率”是衡量银行流动性的指标。（2 分）

正确

错误

38、弱式有效市场中，技术分析无法获取超额收益。（2 分）

正确

错误

39、 （ ）如果对上市公司的经营状况及发展前景研究不够、导致推荐企业发行证券失败，证券公司在经济上的收入将大打折扣，但无需承担信誉风险。（2 分）

正确

错误

40、（ ）投资银行财务管理主要包括资本充足率管理、资产负债管理、流动性管理等方面。（2 分）

正确

错误

名词解释

41、 公募发行（4 分）

42、 协议收购（4 分）

43、 兼并（4 分）

44、 公司债券（4 分）

45、 证券经纪业务（4 分）