2026年1月期末考试金融理财规划师专题10023

总分100分

 交卷

多项选择题

1、债券收益率可分为（）。（3 分）

A．持有期收益率

B．直接收益率

C．票面收益率

D．到期收益率

2、一般地说，股票具有以下特征（）。（3 分）

A．风险性

B．永久性

C．收益性

D．流动性

3、20世纪90年代是国际金融风险频繁发生的时期，主要包括（）。（3 分）

A．英国英镑和意大利里拉退出欧洲汇率机制

B．美国安然公司造假事件

C．巴林银行事件

D．东南亚金融危机

4、根据中华人民共和国《证券法》规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行（）。（3 分）

A．分类经营

B．分业经营

C．分业管理

D．分类管理

5、证券投资的系统风险包括（）。（3 分）

A．购买力风险

B．利率风险

C．政策风险

D．周期波动风险

单项选择题

6、保险的基本功能是（）。（2 分）

A．转移、管理风险

B．避税

C．投资

D．消灭风险

7、下列理财产品属于零风险、低收益产品的是( )。（2 分）

A．国债

B．国债基金

C．货币市场基金

D．保本理财产品

8、空巢老年期的理财重点在于（）。（2 分）

A．投资规划与养老规划

B．教育规划与个人风险管理和保险规划

C．个人税务规划

D．居住规划

9、理财的核心目标是（）。（2 分）

A．个人一生效用最大化

B．个人资产分配合理化

C．财产的保值和升值

D．投资收益最大化

10、对于黄金市场来说，中央银行( )。（2 分）

A．没有关系

B．只是供给方

C．既是需求方，又是供给方

D．只是需求方

11、“利滚利就是（）。（2 分）

A．终值

B．复利

C．单利

D．现值

12、金融理财中的与住房与养老相关的是（）。（2 分）

A．养老储蓄

B．反向抵押贷款、房产养老寿险。

C．按揭贷款

D．住房储蓄

13、股票是一种()。（2 分）

A．股权凭证

B．契约凭证

C．无法确定

D．债权凭证

14、下列哪些年龄段的投资者不宜涉足中、高风险型的理财产品?( )（2 分）

A．35～45岁

B．45～55岁

C．55岁以上

D．25～35岁

15、以下不属于人身险的是（）。（2 分）

A．人寿保险

B．医疗保险

C．责任险

D．意外伤害保险

16、整存整取方式适合于（）。（2 分）

A．长时间不动用、不追求高风险收益资金的储蓄存款

B．长时间不动用、追求高风险收益资金的储蓄存款

C．长时间可能动用、不追求高风险收益资金的储蓄存款

D．长时间可能动用、追求高风险收益资金的储蓄存款

17、证券投资基金反映的是（）关系。（2 分）

A．所有权

B．产权

C．债权债务

D．信托

18、教育本金合计最高限额为（）万元人民币。（2 分）

A．2

B．4

C．1

D．3

19、以下哪种理财产品的变现能力最弱？（）（2 分）

A．保险

B．基金

C．股票

D．活期存款

20、到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）（2 分）

A．2亿多

B．3亿多

C．4亿多

D．5亿多

21、在1997-1998年的金融风暴中，索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式？（）（2 分）

A．房地产投资

B．奢侈品投资

C．艺术品投资

D．对冲基金

22、在一般情况下，若美元贬值，金价就会( )。（2 分）

A．上涨

B．无影响

C．不变

D．下跌

23、为了给地方政府所属企业或某个特定项目融资而发行的债券是（）。（2 分）

A．国债

B．收益债券

C．一般责任债券

D．金融债券

24、保险合同的客体是指（）。（2 分）

A．事故损失

B．保险事故

C．保险标的

D．投保人或被保险人对保险标的的可保利益

25、在一定时期内，每隔相同的时间，收入或支出相等金额的系列款项称为（）。（2 分）

A．终值

B．现值

C．复利

D．年金

简答题

26、 房地产住宅投资的优势有哪些？（10 分）

27、 理财产品的四个主要构成要素是什么？（10 分）

28、 存款理财的主要种类有哪些？（10 分）

简答题

29、 谈谈你对金融理财作用的认识。（15 分）