第十四章 自测题（形考计分）

试卷总分:100  得分:100

单选题（每题6分，共5道）

1.对证券市场监管的基本原则是（  ）。

A.依法监管原则

B.坚持公开、公平、公正的“三公”原则

C.严格执法原则

D.保护投资者合法权益原则

2.根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（  ）。

A.保监会

B.银监会

C.中国人民银行

D.证监会

3.金融监管中由政府负担的成本是（ ）。

A.间接效率损失

B.行政成本

C.奉行成本

D.直接资源成本

4.防止内幕交易和防止操纵市场是对（  ）监管的主要内容。

A.租赁、信托业

B.银行夜

C.保险业

D.证券业

5.在金融监管模式中，美国是（  ）模式的典型代表。

A.高度集中的单一监管

B.牵头监管

C.双峰式监管

D.分权型多头监管

多选题（每题8分，共5道）

6.金融监管的一般目标是（ ）。

A.确保金融稳定安全，防范金融风险

B.保护金融消费者权益

C.提高金融体系效率

D.规范金融机构行为，促进公平竞争

E.提高各类金融机构的盈利水平

7.宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（ ）。

A.资本监管

B.审慎信贷标准

C.流动性风险指标

D.贷款损失监管

E.其他风险管理要求

8.金融监管的间接效率损失发生的途径有（  ）。

A.被监管者的道德风险

B.妨碍金融创新，导致动态低效率

C.削弱竞争，导致静态低效率

D.监管过度，导致金融服务效率降低

E.依法关闭金融机构

9.按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（ ）。

A.单一监管体制

B.多元监管体制

C.集中监管体制

D.分业监管体制

E.混合监管体制

10.对证券也的监管主要包括（   ）。

A.对证券发行的监管

B.对证券机构的监管

C.对证券市场的监管

D.对上市公司的监管

E.对证券流通的监管

判断题（每题6分，共5道）

11.金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。

12.资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。

13.金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。

14.金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。

15.1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。