《金融法实务》24春在线作业2-00001

试卷总分:100  得分:100

一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)

1.某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是：

A.出票行名称及签章

B.付款人某银行乙分行

C.出票金额50万元人民币

D.出票地

2.甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全 ，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力：

A.抵押、质押均有效

B.抵押、质押均无效

C.抵押有效、质押无效

D.质押有效、抵押无效

3.下列（ ）行为属于内幕交易行为。

A.内幕人员利用内幕信息买卖证券

B.内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券

C.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易

D.非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券

4.根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：

A.因发行而取得票据者

B.因背书转让而取得票据者

C.因拾得而取得票据者

D.因清偿债务而取得票据者

5.商业银行的设立应依据：

A.商业银行法

B.公司法

C.银行业监督管法

D.人民银行法

6.票据的效力，主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为（ ）：

A.文义证券

B.债权证券

C.流通证券

D.无因证券

7.甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同 ，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？

A.乙、丙各75万

B.乙100万、丙50万

C.丙100万、乙50万

D.丙90万、乙70万

8.世界第一部规范普通银行的法是：

A.英国的《英格兰银行特许条例》

B.美国的《自由银行条例》

C.法国的《法国银行特许条例》

D.德国的《自由银行条例》

9.我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币：

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.10亿元

10.张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？

A.如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任

B.如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任

C.该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任

D.该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任

11.投资者持有一个上市公司已发行股份的5%以后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少（ ）时，应当依法进行报告和公告。

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

12.商业银行设立分支机构应当经（ ）审查批准。

A.当地中国人民银行

B.商业银行总行

C.商业银行董事会

D.当地国务院银行业监督管理委员会

13.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具：

A.存款准备金

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.基准利率

14.依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押？

A.自留山

B.某中学的小汽车

C.某大学的办公楼

D.宅基地使用权

15.张某为其5岁的女儿投的意外伤害险中，受益人（ ）产生。

A.因其女儿为无民事行为能力人，故张某以其监护人的身份指定受益人

B.张某女儿虽为无民事行为能力人，但因为她是该保险合同的被保险人，故她可以指定受益人

C.因其女儿为无民事行为能力人，故她可以委托张某指定受益人

D.张某作为投保人可以指定受益人，但必须征得其女儿的同意

16.下列关于上市公司收购的说法正确的有：

A.上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式

B.投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告

C.收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年

D.在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约

17.付款人承兑时在汇票上记载“收款人交货并验收合格后付款”。依我国票据法，此记载的后果是：

A.视为拒绝承兑，承兑人不负付款责任

B.持票人只能在满足上述条件的情况下才可以请求付款

C.该记载只约束收款人，经背书转让取得汇票者，其票据权利不受该记载影响

D.视为没有记载，票据到期日付款人仍应无条件付款

18.下列属于担保中的金钱担保的是：

A.抵押

B.质押

C.保证

D.定金

19.下列不属于金融监管机构的是：

A.国家外汇管理局

B.保监会

C.商业银行

D.证监会

20.根据我国票据法的规定，背书时附有条件的，所附条件：

A.在条件成就时有票据上的效力

B.不具有票据上的效力

C.不管条件是否成就，均具有法律上的效力

D.在承兑前有法律效力，在承兑后无法律效力

二、多选题 (共 10 道试题,共 30 分)

21.票据行为的特征有：

A.要式性

B.无因性

C.独立性

D.文义性

22.金融监督管理机构包括：

A.中国人民银行

B.银监会

C.证监会

D.国家外汇管理局

23.甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签 了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？

A.请求甲恢复抵押物的价值

B.请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保

C.请求甲提前还款

D.请求甲提供补充担保

24.请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：

A.学校、幼儿园、医院

B.社会团体

C.国家机关

D.企业、法人的分支机构

25.保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。

A.某甲为自己购买的一注彩票投保

B.某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险

C.某丙为自己与女友的恋爱关系投保

D.某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保

26.和兴公司从银行贷款1000万美元，由中实公司向银行提供了连带保证担保。然后，应中实公司 的要求，兴发公司又向中实公司提供了再保证，约定 在中实公司因承担保证责任代和兴公司清偿债务之 后，有权要求兴发公司偿还其代为清偿的债务。合同 签订后，由于和兴公司不能还款，银行遂向法院提起 诉讼，法院强制执行从中实公司的账户上划走300万美元。下列表述中哪些正确的是：

A.银行可以向中实公司请求偿还全部贷款

B.银行可以向兴发公司请求偿还全部贷款

C.中实公司可以请求和兴公司偿还300万美元

D.中实公司可以请求兴发公司偿还300万美元

27.属于汇票绝对必要记载事项的有：

A.无条件支付的委托

B.付款人名称

C.收款人名称

D.付款日期

28.按照我国《票据法》的规定，票据行为主要指：

A.出票

B.背书

C.承兑

D.保证

29.金融法律关系的主体包括：

A.中央银行

B.商业银行

C.金融监管机构

D.个人

30.票据权利包括：

A.付款请求权

B.追索权

C.再追索权

D.损害赔偿请求权

三、判断题 (共 10 道试题,共 30 分)

31.金融活动的发展是金融法产生的前提。

32.中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。

33.动产质押合同是实践性合同。

34.正在建造、依法获准建造尚未建造的建筑物都可充当抵押物。

35.同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。

36.票据是无因证券。

37.中国人民银行应向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。

38.抵押、质押、保证属于担保中的物保。

39.人民币的发行权属于中国人民银行。

40.保险利益具有合法性、确定性，是可用金钱计算的利益。