过程性测试二

试卷总分:100  得分:100

1.如果不借款，全部使用股东的资本进行投资房地产，那就没有（ ）。

A.经营风险

B.流动性风险

C.财务风险

D.信用风险

答案:

2.教育储蓄是国家规定的储蓄项目，具有免利息税、零存整取的存法，却以（ ）方式计息。

A.整存整取

B.零存整取

C.整存领取

D.存本取息

答案:

3.自（ ）年，我国逐步建立起多层次的养老保险体系。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1995

答案:

4.财务策划师在财务策划计划的评估过程中要遵循的步骤包括（ ）。

A.回顾客户的目标与要求

B.评估财务与投资策略

C.评估当前投资组合的资产价值和业绩

D.调整投资组合

E.及时沟通客户并获得客户授权

答案:

5.国家对封闭式运作的( )等利息所得免征所得税

A.个人储蓄性教育保险金

B.个人储蓄性住房公积金

C.个人储蓄性养老保险金

D.个人储蓄性失业保险金

E.个人储蓄性医疗保险金

答案:

6.由于投资者决策错误，经营管理不善，造成实际投资经营结果低于预期结果的可能性，从投资管理角度看这类风险为（ ）。

A.财务风险

B.经营风险

C.系统风险

D.不可分散风险

答案:

7.对于购买银行外汇理财产品的投资者来说，（ ）需特别关注。

A.信用风险

B.汇率风险

C.政策风险

D.道德风险

答案:

8.个人外汇结构性存款的一个典型特征是（ ）有权提前终止存款。

A.存款人

B.代理人

C.第三方

D.银行

答案:

9.一个完整的个人保险理财规划，应该包括（ ）。

A.个人理财的基本目标

B.个人的投资能力

C.保险理财产品品种及其期限

D.保险机构

E.推敲保险理财产品条款。

答案:

10.( )是个人理财最基础的理论。

A.生命周期理论

B.资产组合理论

C.资本资产定价理论

D.期权定价理论

答案:

11.依据基金法律形式， 我国目前设立的基金为 （ ） 基金。

A.契约型

B.公司型

C.封闭式

D.开放式

答案:

12.个人理财业务流程包括（ ）等步骤。

A.建立客户关系

B.收集客户信息

C.分析客户财务状况

D.整合个人理财策略并提出财务策划计划

E.执行和监控财务策划计划

答案:

13.按照我国《信托投资公司管理办法》的规定，具有完全民事能力的自然人，可以将（ ）委托给信托公司，信托公司按照规定的条件和目的进行管理、运用和处置。

A.资金

B.动产

C.不动产

D.股权

E.知识产权

答案:

14.许多学者以（ ）为划分依据建立了不同的客户市场分类理论。

A.客户性格

B.生命周期

C.偏好

D.行为

E.年龄

答案:

15.一座200床位的普通医院，九年前花费1962.8万元建成（不包括土地、动产、场地改良的成本）。该类房地产建筑成本指数表明，自九年前至今医院建筑成本已增长88.5.%，指数调整法评估的重置成本为（ ）。

A.1583.4万元

B.2583.4万元

C.12549.878万元

D.22549.880万元

答案:

16.在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列( )属于短期负债。

A.信用卡透支额

B.汽车贷款

C.教育贷款

D.消费贷款

E.赊销贷款余额

答案:

17.下列( )能作为债券发行主体。

A.中央政府

B.社会团体

C.金融机构

D.个人

E.公司

答案:

18.目前我国保险市场上常见的产品主要有（ ）。

A.分红保险

B.万能人寿保险

C.投资连接保险

D.年金保险

E.投资型家庭财产保险

答案:

19.在购买保险理财产品时，要坚持（ ）的原则和量力而行的原则。

A.转移风险

B.防范风险

C.合理避税

D.获取收益

答案:

20.（ ）是个人证券理财的根本作用。

A.规避风险

B.获取收益

C.流动性

D.便利性

答案: